Pośrednictwo ubezpieczeniowe: odnowienia polis
Odnowienia to podstawa przychodu agencji. Klient, któremu nikt nie zaproponował nowej polisy na czas, często przedłuża ją automatycznie u obecnego ubezpieczyciela albo kupuje u kogoś innego. Tymczasem w wielu agencjach polisy kończące się w przyszłym miesiącu wyszukuje się ręcznie. Automatyzujemy odnowienia: agent dostaje listę z wyprzedzeniem, klient prośbę o aktualne dane, a właściciel agencji raport, które odnowienia się udały.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Zostaw kontakt, a oddzwonimy w ciągu 1 dnia roboczego. Rozmowa trwa około 30 minut i do niczego nie zobowiązuje.
Wolisz zadzwonić? +48 726 587 379
Czy to wasz przypadek
Jeśli te sytuacje są wam znane, część odnowień umyka.
Pośrednictwo ubezpieczeniowe
Podstawą jest baza polis z datą końca ochrony, towarzystwem, rodzajem ubezpieczenia i agentem prowadzącym. Dane mogą pochodzić z systemu agencyjnego, z zestawień towarzystw albo z importu. Codziennie system sprawdza, które polisy kończą się w ustalonym oknie, np. za 30, 45 lub 60 dni, zależnie od rodzaju ubezpieczenia.
Agent dostaje zadanie z danymi polisy i historią klienta. Klient dostaje wiadomość z prośbą o potwierdzenie lub aktualizację danych, np. przebiegu pojazdu czy zmian w firmie. Gdy dane wrócą, agent przygotowuje ofertę. Jeśli nie wróciły albo oferta nie wyszła na czas, system przypomina.
Po terminie odnowienie dostaje status: odnowione, przeniesione, utracone, z powodem. Właściciel agencji widzi raport odnowień według agentów i rodzajów ubezpieczeń, więc wie, gdzie agencja traci klientów.
Co robimy
Zakres dopasowujemy do portfela i sposobu pracy agencji.
Polisy z wielu towarzystw z datą końca i agentem prowadzącym.
Różne terminy wyprzedzenia dla różnych rodzajów ubezpieczeń.
Lista odnowień z danymi polisy i historią klienta.
Prośba o aktualne dane i informacja o odnowieniu.
Dla klienta, który nie odpowiedział, i dla agenta, który nie wysłał oferty.
Odnowione, przeniesione, utracone, z powodem utraty.
Klienci nieobecnego lub odchodzącego agenta przypisani do innego.
Wynik według agentów, towarzystw i rodzajów ubezpieczeń.
Przykładowe przepływy
Od daty końca polisy do odnowienia.
Polisa komunikacyjna kończy się za 30 dni
Agent ma czas na porównanie ofert, a klient nie przedłuża polisy automatycznie bez rozmowy.
Ubezpieczenie majątku firmy kończy się za 60 dni
Dłuższe wyprzedzenie przy polisach wymagających zebrania danych.
Przykład z praktyki
Przykład multiagencji z portfelem kilku tysięcy polis.
| Etap | Dziś, ręcznie | Po automatyzacji |
|---|---|---|
| Wyszukiwanie | DziśRęcznie w kilku systemach. | Po automatyzacjiLista codziennie, automatycznie. |
| Dane od klienta | DziśTelefon w ostatnim tygodniu. | Po automatyzacjiProśba z wyprzedzeniem i przypomnienie. |
| Kontrola | DziśZ pamięci agenta. | Po automatyzacjiPrzypomnienia i statusy. |
| Wiedza o stratach | DziśBrak. | Po automatyzacjiRaport z powodami utraty. |
To przykład ilustracyjny. Zakres zawsze ustalamy po rozmowie o waszej agencji.
Wdrożenie
Najwięcej pracy wymaga zebranie polis w jednej bazie.
Sprawdzamy, skąd pochodzą dane o polisach i jak dziś pilnujecie odnowień.
Od wasDostęp do zestawień i rozmowa z agentem.
Budujemy bazę polis i ustalamy okna odnowień, treści wiadomości i statusy.
Od wasWeryfikacja danych i akceptacja zasad.
Budujemy przepływy i testujemy je na odnowieniach jednego agenta lub rodzaju ubezpieczenia.
Od wasAgent oceniający zadania i wiadomości.
Włączamy cały portfel i pilnujemy aktualności bazy.
Od wasInformacja o nowych towarzystwach i zmianach w zestawieniach.
Bezpłatna konsultacja 30 min
W 30 minut przejdziemy przez to, co najbardziej obciąża agentów i biuro, i powiemy, od czego zacząć. Rozmowa jest bezpłatna i do niczego nie zobowiązuje.
Zakres
Można zacząć od samej listy odnowień.
Dla agencji, które chcą, żeby nic nie umykało.
Dla agencji, które chcą wcześniej zbierać dane.
Dla agencji, które chcą mierzyć wyniki.
Koszty
Wycenę przygotowujemy po przeglądzie. Na koszt wpływa przede wszystkim:
Ryzyka
Polisa nie trafi do bazy i odnowienie umknie.
Porównanie bazy z zestawieniami prowizji wskazuje polisy, których brakuje.
Wiadomość trafi do klienta, który już odnowił polisę.
Przed wysyłką system sprawdza status odnowienia.
Klient odbierze wiadomość jako nachalną.
Treści i częstotliwość ustala agencja, a klient może zrezygnować z wiadomości.
Wiadomość zostanie odebrana jako oferta.
Wiadomości dotyczą terminu i danych. Ofertę przygotowuje agent.
FAQ
Odnowienia polis: pytania i odpowiedzi
Z systemu agencyjnego, zestawień towarzystw albo z importu. Zwykle łączymy kilka źródeł w jednej bazie.
To zależy od rodzaju ubezpieczenia. Przy polisach komunikacyjnych zwykle wystarcza miesiąc, przy firmowych warto zacząć wcześniej.
Nie. Klient dostaje prośbę o dane i informację o terminie. Ofertę przygotowuje i przedstawia agent.
Tak, jeśli klient zgodził się na taki kontakt. Kanały ustalamy przy wdrożeniu.
Tak. Raport pokazuje odnowienia udane i utracone z powodami, według agentów i rodzajów ubezpieczeń.
Automatyzacja procesów
Leady, oferty i follow-upy bez przepisywania i zapominania.
Automatyzacja procesów
Zgłoszenia trafiają do właściwej osoby, a klient dostaje odpowiedź szybciej.
Dane i cyfryzacja
Jedna wersja prawdy zamiast kilku arkuszy z różnymi liczbami.
Automatyzacje i agenci AI na własnym serwerze lub w chmurze, z pełną kontrolą nad danymi.
Prosty CRM sprzedażowy z lejkiem, który handlowcy faktycznie lubią używać.
Elastyczna baza danych, która zastępuje arkusze i staje się sercem procesów.
Zobacz usługę
Odnowienie to moment, w którym agencja może zatrzymać klienta na kolejny rok albo go stracić. Opisujemy, dlaczego odnowienia umykają, jak zorganizować ten proces i co warto mierzyć, żeby wiedzieć, ile klientów agencja traci i dlaczego.
Agent ubezpieczeniowy zarabia na doradztwie i relacjach, a dużą część dnia spędza na przepisywaniu danych, szukaniu polis i rozliczeniach. Opisujemy siedem procesów, od których agencje i brokerzy najczęściej zaczynają automatyzację, i podpowiadamy, jak wybrać pierwszy.
Zaoszczędzone godziny to tylko część zwrotu z automatyzacji. Pokazujemy, jak policzyć ROI przed wdrożeniem, jakie koszty doliczyć i które wskaźniki śledzić, żeby wynik obronił się przed zarządem.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Opowiedz, czy jesteście agencją, multiagencją czy brokerem, i co zabiera zespołowi najwięcej czasu. W 30 minut wskażemy, od czego zacząć.
