Pośrednictwo ubezpieczeniowe: szkody
Szkoda to moment, w którym klient ocenia agencję. Nie wie, jakie dokumenty przygotować, do kogo dzwonić i ile to potrwa, więc dzwoni do agenta. Agent nie prowadzi likwidacji, ale pomaga klientowi przez nią przejść. Automatyzujemy to wsparcie: klient zgłasza szkodę w jednym miejscu, dostaje listę dokumentów i informacje o kolejnych krokach, a agent widzi wszystkie sprawy w rejestrze.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Zostaw kontakt, a oddzwonimy w ciągu 1 dnia roboczego. Rozmowa trwa około 30 minut i do niczego nie zobowiązuje.
Wolisz zadzwonić? +48 726 587 379
Czy to wasz przypadek
Jeśli te sytuacje są wam znane, szkody zabierają agentom dużo czasu.
Pośrednictwo ubezpieczeniowe
Klient zgłasza szkodę przez formularz lub wiadomość: rodzaj zdarzenia, datę, opis i zdjęcia. Na podstawie rodzaju szkody i polisy dostaje listę dokumentów do przygotowania i informację, jak zgłosić szkodę w towarzystwie, jeśli robi to sam.
Sprawa trafia do rejestru szkód agencji, przypisana do agenta. AI może przygotować listę dokumentów na podstawie opisu zdarzenia i streścić korespondencję z towarzystwem. Agent dostaje przypomnienia o terminach, a klient informacje o kolejnych etapach.
Historia szkód jest przy kliencie i polisie, więc agent ma ją przed oczami przy odnowieniu. Właściciel agencji widzi, ile szkód obsługuje zespół i jak długo trwają.
Co robimy
Zakres dopasowujemy do rodzajów ubezpieczeń i roli agencji przy szkodach.
Opis, data, zdjęcia i polisa.
Według rodzaju szkody, wysłana klientowi.
Jak zgłosić szkodę w towarzystwie i czego się spodziewać.
Wszystkie sprawy klientów z agentem i statusem.
O brakujących dokumentach i terminach.
Kolejne etapy bez dzwonienia do agenta.
Najważniejsze informacje z korespondencji z towarzystwem.
Szkody widoczne przy odnowieniu polisy.
Przykładowe przepływy
Od zdarzenia do zamknięcia sprawy.
Klient zgłasza kolizję przez formularz
Klient wie, co zrobić, a agent ma sprawę pod kontrolą.
Klient firmowy zgłasza zalanie magazynu
Agent wspiera klienta w dużej sprawie bez szukania informacji.
Przykład z praktyki
Przykład agencji z kilkoma agentami i portfelem polis komunikacyjnych i majątkowych.
| Etap | Dziś, ręcznie | Po automatyzacji |
|---|---|---|
| Zgłoszenie | DziśTelefon do agenta. | Po automatyzacjiFormularz lub wiadomość. |
| Dokumenty | DziśTłumaczone każdemu klientowi. | Po automatyzacjiLista według rodzaju szkody. |
| Status | DziśKlient dzwoni z pytaniem. | Po automatyzacjiInformacje o etapach. |
| Przegląd | DziśW skrzynkach agentów. | Po automatyzacjiRejestr szkód agencji. |
To przykład ilustracyjny. Zakres zawsze ustalamy po rozmowie o waszej agencji.
Wdrożenie
Zaczynamy od najczęstszych rodzajów szkód.
Sprawdzamy, jak agenci wspierają klientów przy szkodach i jakie pytania padają najczęściej.
Od wasRozmowa z agentami.
Przygotowujemy listy dokumentów, instrukcje i zasady przypomnień.
Od wasAkceptacja list i treści.
Budujemy formularz i rejestr, testujemy je na nowych szkodach.
Od wasAgent oceniający sprawy testowe.
Rozwijamy listy dokumentów i raporty.
Od wasUwagi agentów i klientów.
Bezpłatna konsultacja 30 min
W 30 minut przejdziemy przez to, co najbardziej obciąża agentów i biuro, i powiemy, od czego zacząć. Rozmowa jest bezpłatna i do niczego nie zobowiązuje.
Zakres
Można zacząć od formularza i list dokumentów.
Dla agencji, które chcą odciążyć agentów od telefonów.
Dla agencji z wieloma szkodami w toku.
Dla brokerów obsługujących duże szkody firmowe.
Koszty
Wycenę przygotowujemy po przeglądzie. Na koszt wpływa przede wszystkim:
Ryzyka
Klient uzna agencję za likwidatora.
Komunikaty jasno mówią, że szkodę likwiduje towarzystwo, a agencja pomaga klientowi.
Lista dokumentów będzie niepełna.
Listy przygotowuje agencja, a AI tylko podpowiada na podstawie opisu. Agent je sprawdza.
Dane o zdrowiu przy szkodach osobowych.
Takie dane nie trafiają do AI i mają ograniczony dostęp.
Sprawa utknie bez kontaktu.
Przypomnienia dla agenta, gdy sprawa nie zmienia statusu.
FAQ
Wsparcie klientów przy szkodach: pytania i odpowiedzi
Nie. Likwidację prowadzi towarzystwo. Automatyzacja pomaga agencji wspierać klienta: dokumenty, terminy, informacje.
Tylko tam, gdzie towarzystwo udostępnia dane w formie, z której można korzystać. Zwykle status aktualizuje agent.
Tak, przez formularz. Dostaje od razu listę dokumentów i instrukcję, a agent widzi sprawę rano.
Tak, z ograniczeniami dotyczącymi danych o zdrowiu, które nie trafiają do AI.
Tak, szkody są przypisane do klienta i polisy.
Automatyzacja procesów
Zgłoszenia trafiają do właściwej osoby, a klient dostaje odpowiedź szybciej.
Sztuczna inteligencja
Odpowiada klientom na stronie i w Messengerze o każdej porze.
Sztuczna inteligencja
Odczyt faktur, umów i zamówień bez ręcznego przepisywania.
Elastyczna baza danych, która zastępuje arkusze i staje się sercem procesów.
Zobacz usługęAutomatyzacje i agenci AI na własnym serwerze lub w chmurze, z pełną kontrolą nad danymi.
Modele OpenAI w pracy zespołu i w automatycznej obsłudze dokumentów.
Agenci ubezpieczeniowi pracują na dokumentach i wiadomościach, więc AI może im sporo pomóc. Jednocześnie pracują na danych, które wymagają ostrożności, i wykonują pracę doradczą, której AI nie powinno przejmować. Opisujemy, jak to pogodzić.
Agent ubezpieczeniowy zarabia na doradztwie i relacjach, a dużą część dnia spędza na przepisywaniu danych, szukaniu polis i rozliczeniach. Opisujemy siedem procesów, od których agencje i brokerzy najczęściej zaczynają automatyzację, i podpowiadamy, jak wybrać pierwszy.
Nie trzeba automatyzować wszystkiego naraz. Pokazujemy pięć procesów, na których małe firmy najszybciej odzyskują czas, i podpowiadamy, jak wybrać ten pierwszy.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Opowiedz, czy jesteście agencją, multiagencją czy brokerem, i co zabiera zespołowi najwięcej czasu. W 30 minut wskażemy, od czego zacząć.
