Pośrednictwo ubezpieczeniowe: baza polis
Polisy są w portalach kilkunastu towarzystw, w zestawieniach, w skrzynkach agentów i w arkuszach. Gdy klient dzwoni, agent sprawdza kilka miejsc, żeby zobaczyć, co klient ma. Gdy agent odchodzi, część wiedzy o klientach odchodzi z nim. Budujemy bazę polis i klientów agencji: jedno miejsce, z którego korzystają odnowienia, prowizje, dokumenty i raporty.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Zostaw kontakt, a oddzwonimy w ciągu 1 dnia roboczego. Rozmowa trwa około 30 minut i do niczego nie zobowiązuje.
Wolisz zadzwonić? +48 726 587 379
Czy to wasz przypadek
Jeśli te sytuacje są wam znane, agencja nie ma pełnego obrazu swojego portfela.
Pośrednictwo ubezpieczeniowe
Zaczynamy od struktury: klient, polisa, towarzystwo, rodzaj ubezpieczenia, okres ochrony, składka, agent prowadzący. Klient może mieć wiele polis, a polisa wiele dokumentów. Strukturę dopasowujemy do sposobu pracy agencji, a bazę budujemy w CRM, jeśli to możliwe, albo w elastycznym narzędziu, takim jak Airtable.
Dane trafiają do bazy z importu zestawień, z systemu agencyjnego i z polis odczytanych przez AI. System łączy duplikaty klientów i wskazuje polisy z niekompletnymi danymi. Nowe polisy dopisuje agent przez prosty formularz albo trafiają do bazy automatycznie z zestawień.
Każdy agent widzi swoich klientów, właściciel agencji cały portfel. Na bazie działają kolejne automatyzacje: odnowienia, prowizje, dokumenty, przypomnienia o ratach. Raport portfela pokazuje polisy według towarzystw, produktów i agentów, a także klientów, którym warto zaproponować kolejne ubezpieczenie.
Co robimy
Zakres dopasowujemy do wielkości portfela i narzędzi agencji.
Klienci, polisy, towarzystwa, produkty i agenci.
Polisy z plików towarzystw w jednym formacie.
Dane z polis w PDF do sprawdzenia przez agenta.
Jeden klient, jeden rekord.
Polisy bez dat, agenta lub składki wskazane do uzupełnienia.
Agent widzi swoich klientów, właściciel całość.
Klienci odchodzącego agenta przypisani do innego.
Polisy według towarzystw, produktów i agentów.
Przykładowe przepływy
Od danych rozproszonych do jednej bazy.
Agent wystawia polisę w systemie towarzystwa
Polisa od razu w bazie, z terminem odnowienia.
Klient przynosi polisę w PDF
Agent wie, kiedy zaproponować ofertę.
Przykład z praktyki
Przykład multiagencji z kilkoma agentami i kilkunastoma towarzystwami.
| Etap | Dziś, ręcznie | Po automatyzacji |
|---|---|---|
| Polisy klienta | DziśW kilku portalach. | Po automatyzacjiW jednym miejscu. |
| Duplikaty | DziśTen sam klient kilka razy. | Po automatyzacjiJeden rekord. |
| Odejście agenta | DziśUtrata wiedzy o klientach. | Po automatyzacjiPrzejęcie z pełną historią. |
| Raport portfela | DziśSkładany ręcznie. | Po automatyzacjiNa bieżąco. |
To przykład ilustracyjny. Zakres zawsze ustalamy po rozmowie o waszej agencji.
Wdrożenie
Najwięcej pracy wymaga zebranie i oczyszczenie danych.
Sprawdzamy, gdzie są dane o polisach i klientach i w jakim są stanie.
Od wasDostęp do zestawień i eksportów.
Projektujemy bazę, importujemy dane, łączymy duplikaty.
Od wasWeryfikacja próbki danych.
Uzupełniamy braki, ustawiamy uprawnienia i testujemy codzienną pracę.
Od wasAgenci sprawdzający swoje portfele.
Pilnujemy aktualności importów i rozwijamy raporty.
Od wasInformacja o nowych towarzystwach.
Bezpłatna konsultacja 30 min
W 30 minut przejdziemy przez to, co najbardziej obciąża agentów i biuro, i powiemy, od czego zacząć. Rozmowa jest bezpłatna i do niczego nie zobowiązuje.
Zakres
Można zacząć od samej bazy, a automatyzacje dokładać później.
Dla agencji, które chcą mieć portfel w jednym miejscu.
Dla agencji z wieloma polisami w PDF.
Dla agencji, które chcą od razu korzystać z bazy.
Koszty
Wycenę przygotowujemy po przeglądzie. Na koszt wpływa przede wszystkim:
Ryzyka
Błędne połączenie dwóch różnych klientów.
Połączenia niepewne trafiają do sprawdzenia przez człowieka.
Błędny odczyt danych z polisy.
Odczytane dane sprawdza agent, a wątpliwe pola są oznaczone.
Dostęp do całego portfela dla każdego.
Uprawnienia według ról w agencji.
Baza przestanie być aktualna.
Importy działają regularnie, a braki są raportowane.
FAQ
Baza polis i klientów: pytania i odpowiedzi
W CRM, którego używacie, jeśli na to pozwala, albo w elastycznym narzędziu, takim jak Airtable. Wybór zależy od wielkości portfela i procesów.
Tak. Import, czyszczenie danych i łączenie duplikatów to część budowy bazy.
Nie musi. Może działać obok niego i zbierać dane, których system nie łączy, np. polisy z wielu towarzystw.
Do agencji. Baza działa na waszych kontach, a dane są pod waszą kontrolą.
Tak. Raport pokazuje klientów z jedną polisą lub bez ubezpieczenia, które zwykle łączy się z ich obecnym. Decyzję o kontakcie podejmuje agent.
Elastyczna baza danych, która zastępuje arkusze i staje się sercem procesów.
Zobacz usługęProsty CRM sprzedażowy z lejkiem, który handlowcy faktycznie lubią używać.
Automatyzacje i agenci AI na własnym serwerze lub w chmurze, z pełną kontrolą nad danymi.
Odnowienie to moment, w którym agencja może zatrzymać klienta na kolejny rok albo go stracić. Opisujemy, dlaczego odnowienia umykają, jak zorganizować ten proces i co warto mierzyć, żeby wiedzieć, ile klientów agencja traci i dlaczego.
Firmy chcą wdrażać AI i automatyzacje, a potem okazuje się, że najwięcej pracy wymaga sprzątanie danych. Wyjaśniamy bez żargonu, czym jest struktura danych, jakie błędy spotykamy najczęściej i jak je naprawić.
Airtable potrafi zastąpić kilka arkuszy i drogich programów naraz, jeśli jest dobrze zaprojektowany. Pokazujemy sześć zastosowań, które sprawdzają się w małych i średnich firmach, razem z automatyzacjami, które na nich działają.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Opowiedz, czy jesteście agencją, multiagencją czy brokerem, i co zabiera zespołowi najwięcej czasu. W 30 minut wskażemy, od czego zacząć.
